Клэр Мозес и Эфрат Ливни. Клэр Мозес вела репортаж из Амстердама.
Она расплачивалась наличными и часто совершала покупки. Она никогда не тратила больше установленной суммы, но, по данным властей, примерно за 18 месяцев эта клиентка приобрела сумки и другие предметы роскоши на миллионы евро в магазинах Louis Vuitton в Нидерландах.
Теперь голландская прокуратура расследует деятельность Louis Vuitton Netherlands, дочерней компании французского люксового бренда, в связи с делом против покупательницы — китаянки, обвиняемой в отмывании миллионов евро в рамках международной схемы. Правоохранительные органы Нидерландов заявляют, что подозрительные покупки должны были насторожить магазины Louis Vuitton и поставить их под сомнение, стоило ли компании поднимать тревогу. В отношении компании ведётся расследование на предмет возможного нарушения законодательства о борьбе с отмыванием денег.
Это дело проливает свет на роль предметов роскоши в финансовых преступлениях, а также на репутационный риск для брендов, чьими клиентами могут быть люди, пытающиеся скрыть происхождение средств. Хотя дорогие бутики не обязаны сообщать о подозрительной финансовой деятельности, как банки, у них есть определённые юридические обязанности сообщать властям о некоторых типах транзакций.
Прокуроры обвиняют женщину, находящуюся в центре дела, — которая в соответствии с законодательством Нидерландов публично именуется только как Бей В. — в отмывании почти 3 миллионов евро (3,5 миллиона долларов США) в период с сентября 2021 года по февраль 2023 года. Обвинения предъявлены также двум другим обвиняемым, которые, как утверждается, помогали ей. На предварительных слушаниях в этом месяце прокуратура заявила, что Бэй В. получила крупные суммы денег, полученных преступным путём, от лица, уже осуждённого в связи с этой мошеннической схемой. Утверждается, что она потратила эти деньги в нескольких магазинах Louis Vuitton в Нидерландах, используя разные имена и адреса электронной почты. По утверждению прокуратуры, товары затем отправлялись в Гонконг и Китай.
По словам следователей, покупательница всегда тратила сумму чуть меньше 10 000 евро, которая влечет за собой обязанность отчитываться о транзакциях наличными . Такой подход должен был вызывать недоумение в магазинах Louis Vuitton. По словам следователей, ей помогал другой подозреваемый по этому делу, работавший в Louis Vuitton. Он предупреждал ее о поступлении новых товаров, цена которых соответствовала ценовому диапазону, на который была рассчитана схема.
Представители Louis Vuitton и Moët Hennessy Louis Vuitton, которому принадлежит бренд, не ответили на запросы о комментариях.
Лица, отмывающие деньги, обычно маскируют операции с наличными, чтобы избежать обнаружения, не превышая пороговое значение отчетности юрисдикции.
По данным Подразделения финансовой разведки Нидерландов, сотрудники правоохранительных органов учитывают не только объективные признаки потенциальной незаконной деятельности, такие как выплата наличными свыше 10 000 евро, но и более субъективные факторы, включающие «множество возможных действий и моделей поведения», которые могут указывать на совершение преступления. Они ожидают, что банки и компании будут сообщать о « необычных транзакциях », даже если их сумма ниже установленного финансового порога, и будут применять эффективные меры оценки рисков.
Голландское законодательство руководствуется принципами, установленными международным надзорным органом — Группой разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег, межправительственным агентством, созданным в 1989 году для борьбы с отмыванием денег.
Эксперты утверждают, что схема, в которую, по всей видимости, был втянут Louis Vuitton, типична по нескольким причинам. Участники, предположительно, использовали систему суррогатного шопинга, известную как « дайгоу », в рамках которой зарубежные покупатели совершают покупки от имени кого-то в Китае. Зарубежные товары зачастую дешевле за рубежом и, в случае люксовых брендов, реже вызывают сомнения в их подлинности. Однако в данном случае, по словам прокуроров, покупка финансировалась кем-то, кто собирал доходы от преступных организаций и передавал их покупателям для отмывания через магазины Louis Vuitton. Об этом деле впервые сообщила голландская газета Algemeen Dagblad .
Олигархи, клептократы и преступники со всего мира уже давно скупают виллы, яхты, автомобили, предметы искусства и другие предметы роскоши, «чтобы как использовать свои преступные доходы, так и вывести ценности из своей страны или иным образом обеспечить их безопасность», — говорит Джеймс Р. Ричардс, ранее возглавлявший отдел управления глобальными финансовыми рисками в Wells Fargo.
В прошлом году во всем мире на предметы роскоши было потрачено более 400 миллиардов долларов . Использование этого рынка для отмывания денег хорошо задокументировано, хотя точные суммы пока не подсчитаны. Американские правоохранительные органы всё чаще бьют тревогу в отношении китайских организаций, занимающихся отмыванием денег.
На слушаниях в Сенате в прошлом году Рикардо Майораль из Министерства внутренней безопасности США дал показания о том, что группировки используют «сложные схемы отмывания денег», чтобы «быстро и незаметно перемещать огромные суммы грязных денег» для преступных организаций. Они используют «подпольных банкиров» для сбора наличных и часто активно вербуют сотрудников внутри компаний для помощи.
Алекс Зерден, ранее работавший в Управлении по борьбе с терроризмом и финансовой разведкой Министерства финансов США, заявил, что международное сообщество потратило последние пять десятилетий на борьбу с рисками отмывания денег, пытаясь найти баланс между «сбором достаточного количества данных финансовой разведки, ограничением нормативного бремени и защитой конфиденциальности потребителей».
Но проблема остается.
«Преступники продолжают искать слабые звенья в финансовой системе, чтобы отмывать деньги», — сказал г-н Зерден. «Рынок предметов роскоши не застрахован от угроз».
Клэр Мозес — репортер Times в Лондоне, специализирующаяся на освещении последних и актуальных новостей.
Эфрат Ливни — репортер Times, освещающая срочные новости со всего мира. Она живёт в Вашингтоне.Подробнее см. на: LVMH Moet Hennessy Louis Vuitton SA , Группа разработки финансовых мер борьбы с финансовыми преступлениями