CRA забирает 3,2 миллиарда долларов из подозрительных выплат по оказанию помощи в связи с COVID-19, но это только начало. Официальные лица говорят, что агентство уже обнаружило около 25 000 случаев мошеннических платежей, связанных с кражей личных данных, «масштабов, которых мы не видели в прошлом».
ОТТАВА – CRA пытается вернуть 3,2 миллиарда долларов переплаты за финансовую помощь в связи с COVID-19, ошеломляющая цифра, которая является только началом монументальной задачи агентства по возмещению миллиардов чрезмерных или мошеннических платежей с помощью наспех разработанных чрезвычайных программ.
В обширном интервью National Post во вторник два высокопоставленных чиновника Канадского налогового агентства (CRA), Фрэнк Вермэтен и Марк Лемье, заявили, что организация разослала 825 000 долговых расписок (или “уведомлений о пересмотре определения”) канадцам, которые, как она подозревает, получили неправомерные или избыточные платежи от любого числа COVID-19 программ для физических лиц по состоянию на 18 ноября.
Но это число будет только расти по мере того, как следователи CRA рассмотрят миллионы заявок на полдюжины программ по борьбе с COVID-19, по крайней мере, до 2025 года.
Они также сообщили, что агентство уже обнаружило около 25 000 случаев мошеннических платежей, связанных с кражей личных данных, “масштабов, которых мы не видели в прошлом”.
Вермэтен до недавнего времени был помощником комиссара, возглавлявшего отдел оценки, пособий и обслуживания CRA, а Марк Лемье — помощник комиссара отдела сборов и проверки агентства.
Другими словами, первый руководил командами, создающими программы финансовой помощи по борьбе с COVID-19, а отделению второго теперь поручено проверять подозрительные заявления и возмещать все переплаты.
Интервью состоялось, когда завершаются последние программы помощи по борьбе с COVID-19, в то время как окончательные платежи выходят за дверь, и агентство готовится открыть заявки на новые либеральные выплаты по поддержке стоматологии и аренды жилья с использованием аналогичной системы.
Оглядываясь назад, Верметен и Лемье признают, что агентство допустило некоторые ошибки в начале 2020 года при разработке и реализации таких программ, как канадское пособие по реагированию на чрезвычайные ситуации в размере 2000 долларов в месяц (CERB), которое было “основано на аттестации”, что означает, что оно опиралось на добросовестное заявление налогоплательщика и мало доказательств.
Лемье сказал, что многие проблемы возникают из-за “путаницы” людей, пытающихся понять критерии отбора, поскольку правительство постепенно запускает новые программы или заменяет некоторые из них новыми, более ограниченными. Вермэтен сказал, что существует “полное признание”, на которое некоторые будут претендовать, несмотря на то, что они не имеют права.
Но они говорят, что команды агентств проделали замечательную работу, всего за несколько недель реализовав огромные программы, призванные быстро принести деньги в карманы людей, на создание которых обычно уходили годы. И все это в то время, когда канадцы и правительства только начинали считаться с COVID-19.
“Я не говорю, что мы были идеальны, это далеко не так”, — сказал Вермэтен. “Мы многое узнали об этом по ходу дела, особенно когда пережили кибератаки и схемы в темной паутине, это было просто невероятно”.
“Но мы сделали все возможное в той ситуации, в которой оказались, это была такая развивающаяся ситуация. И люди сегодня забывают о том, на что это было похоже. Когда мы впервые получили вызов в CERB, предполагалось, что это займет всего восемь недель, чтобы помочь нам пережить пандемию ”.
Программа, основанная на аттестации, может быть отличной при быстром внедрении программы, но она ставит CRA в “незавидное положение”, когда она преследует неподходящих получателей постфактум, сказал в отдельном интервью сотрудник парламентского бюджета Ив Жиру.
“Они похожи на плохих копов”, — сказал Жиру. “Это накладывает на них еще большее бремя и возлагает на них ответственность за управление этими программами с финансовой точки зрения. Но дизайн самих программ делает это более сложным, чем это должно быть”.
Жиру говорит, что та же проблема, вероятно, возникнет в связи с предстоящим запуском временного пособия федерального правительства на стоматологию в Канаде и пополнением пособия на жилье в Канаде, еще двух программ, основанных на аттестации, с быстрым сроком выполнения. Но Вермэтен говорит, что эти программы больше похожи на хорошо зарекомендовавшее себя Канадское пособие на детей (CCB) и извлекают выгоду из уроков, извлеченных из программ борьбы с пандемией.
Вермэтен сказал, что 14 марта 2020 года ему впервые позвонили представители Министерства финансов Канады, которые сообщили ему, что CRA необходимо разработать новую программу, которая будет приносить 500 долларов в неделю в карманы имеющих право канадцев, которые потеряли свой доход из-за пандемии.
“Не было никаких сомнений, что для ситуации, которую никто никогда не видел, требовалось что-то радикально другое”, — сказал Вермэтен. “Я бы сказал, что подобная программа, а она обещала быть масштабной, похожа на создание нового канадского детского пособия с нуля. Обычно это занимает от 18 до 24 месяцев”.
Он сразу понял, что все начнется с “минимально жизнеспособного продукта” или самых простых систем, которые затем можно будет создать с течением времени. Это означало, что многие типичные меры предосторожности и проверки сначала исчезнут, а позже будут добавлены.
Результатом стала платформа CERB, которая была запущена в начале апреля и в течение нескольких дней переводила деньги на банковские счета заявителей. Но это также означало такие проблемы, как наличие двух порталов приложений, одного через CRA и одного через Service Canada, которые не могли помешать людям дважды окунуться.
Лемье утверждал, что CRA следовала рекомендациям по документированию при запуске экстренной программы, и генеральный аудитор в целом согласился с этим в первом отчете о программах COVID-19 в прошлом году. Но она также обнаружила, что ограничение двойного погружения обошлось правительству в 500 миллионов долларов переплаты всего за несколько недель до того, как проблема была устранена.
Наличие двух отдельных порталов приложений CERB “несомненно, усложнило нашу работу”, — сказал Вермэтен, но одним из “плюсов” было то, что это позволило правительству разделить поток звонков между CRA и call-центрами Service Canada.
Он сказал, что CRA также извлекла уроки из своих коммуникационных “ошибок”, когда неясная формулировка на его веб-сайте вызвала значительную путаницу в отношении критериев получения дохода CERB для самозанятых налогоплательщиков.
Оба чиновника заявили, что по мере того, как пандемия продолжалась, и правительство запустило корпоративные программы помощи, такие как чрезвычайная субсидия на заработную плату в Канаде, оно также начало ограничивать программы, чтобы сделать их более ограниченными и с дополнительными проверками предоплаты. Это сразу же помогло обуздать переплаты.
Еще одна существенная проблема с программами, предназначенными для того, чтобы сначала вывести деньги, а затем подтвердить их, — это мошенничество. Вермэтен сказал, что он был удивлен креативностью, проявляемой мошенниками в постоянном поиске новых способов ограбления правительственных программ по борьбе с COVID-19, а Лемье сказал, что его команда обнаружила кражу личных данных “в масштабах, которых мы не видели в прошлом”.
“Это были, знаете ли, очень щедрые программы, в которых участвовало много людей, так что это усложняет задачу”, — сказал Лемье.
Выявление переплат или мошенничества и отправка счета налогоплательщикам — это одно, но получение денег обратно — совсем другое. Лемье не сказал бы, какую часть из 3,2 миллиардов долларов, число которых неизбежно вырастет в ближайшие годы, по его оценкам, CRA окупит.
“Мы хотим вернуть деньги, но мы не хотим создавать финансовые трудности”, — сказал Лемье. “Таким образом, это будет основываться на способности каждого человека вернуть долг”.
Источник: https://nationalpost.com/news/politics/