от автора: Джулия Вендлинг
Мошенничество в сфере финансовых услуг больше не ограничивается поддельными чеками или украденными кредитными картами — это динамичная, быстро развивающаяся угроза, подпитываемая технологиями, геополитической нестабильностью и все более изощренными преступными сетями.
В рамках серии статей «Мошенничество в сфере данных» мы сотрудничали с Inigo Insurance , чтобы раскрыть масштаб, охват и меняющуюся тактику финансовых преступлений в 2025 году. От 3,1 триллиона долларов убытков в мире до растущего использования ИИ-дипфейков в мошенничестве — каждая статья немного приоткрывала завесу над растущим ландшафтом рисков, с которыми сталкиваются отдельные лица, учреждения и правительства.
Ниже мы собрали основные выводы из этой серии , показывающие, как данные могут стать мощным инструментом, позволяющим оставаться впереди.
1. Отслеживание пандемии финансовых преступлений на сумму 3,1 триллиона долларов
Мировая финансовая система находится под угрозой. В нашей первой статье мы наглядно продемонстрировали, как финансовые преступления в настоящее время выкачивают из мировой экономики более 3,1 триллиона долларов — почти эквивалентно ВВП Франции.
Организованная преступность стала крупнейшим виновником, на долю которой приходится 1,96 триллиона долларов незаконной деятельности во всем мире. В этой категории только мошенничество ежегодно приносит убытки почти на 500 миллиардов долларов. Масштаб кризиса глобальный: ущерб равномерно распределен по Азиатско-Тихоокеанскому региону, региону EMEA и Америке.
2. Самые распространённые финансовые преступления в Америке
Наиболее частые финансовые преступления говорят о другом: повседневные уязвимости, которыми преступники пользуются в больших масштабах. Мошенничество с чеками и бесцельные транзакции входят в тройку самых распространённых проблем, на каждую из которых приходится в среднем более 500 000 сообщений в месяц. Среди других распространённых проблем — подозрительные переводы, кража личных данных и проведение транзакций в нескольких местах.
Поскольку большинство организаций чувствуют себя недостаточно готовыми к борьбе с этими меняющимися угрозами, бдительность на основе данных уже не является необязательной, а становится необходимостью.
👉 Смотрите 10 самых распространенных финансовых преступлений
3. Самые дорогостоящие финансовые преступления в 2024 году
В ходе глубокого анализа данных ФБР мы выяснили, что только в 2024 году убытки от финансовых преступлений составили 16,6 млрд долларов, что на 33% больше по сравнению с предыдущим годом.
Лидерами по размеру ущерба стали инвестиционное мошенничество (6,6 млрд долларов), взлом корпоративной электронной почты (2,8 млрд долларов) и мошенничество с технической поддержкой (1,5 млрд долларов). Неудивительно, что сильнее всего пострадали пожилые люди (старше 60 лет), потерявшие в прошлом году почти 4,8 млрд долларов. Такие угрозы, как аферы на почве романтических отношений и выдача себя за представителя правительства, также привели к убыткам в сотни миллионов долларов.
👉 Узнайте о самых дорогостоящих преступлениях
4. Где в Америке находятся очаги финансовых преступлений?
Мошенничество распространено неравномерно, и в нашей третьей статье наглядно показано, где в США чаще всего поступают сообщения о подозрительной деятельности (SAR).
Делавэр, Южная Дакота и Юта возглавляют список по показателю SAR на 10 000 человек. В Делавэре это отчасти обусловлено благоприятными для бизнеса законами, которые могут непреднамеренно привлекать недобросовестных субъектов из-за высокой концентрации предприятий, зарегистрированных в штате. Между тем, в таких штатах, как Айдахо и Вермонт, было зафиксировано гораздо меньше сообщений — зачастую из-за меньшей численности населения и сельского хозяйства.
5. 10 самых популярных цифровых ограблений
Надежно ли хранятся ваши деньги в криптовалюте? Технология, лежащая в основе некоторых криптовалютных сетей, может быть скрыта. Но некоторые из крупнейших цифровых краж не были основаны на методе грубой силы, а эксплуатировали самое слабое звено в системе безопасности: человеческое доверие.
👉 Узнайте о крупнейших цифровых ограблениях на сегодняшний день
Путь вперед: обнаружение, защита и сохранение лидерства
По мере развития технологий меняются и методы злоумышленников, и мы выделили шесть тенденций , которые будут определять финансовое мошенничество в 2025 году: современная картина мошенничества сочетает в себе новые инструменты и традиционные методы обмана, создавая динамичную и высокоадаптивную угрозу.
Эксперты Inigo по работе с финансовыми учреждениями активно отслеживают риски финансовых преступлений, получая на основе данных ценную информацию для выявления скрытых угроз и предоставления возможности защитникам благосостояния действовать решительно.
источник: https://www.visualcapitalist.com/5-facts-you-need-to-know-about-financial-fraud/